Conta Laranja: O perigo para fintechs e como se proteger
As fintechs, empresas que atuam no mercado financeiro com uso de tecnologia, têm sido cada vez mais populares entre os consumidores. Com isso, também aumenta a atenção dos fraudadores, que buscam brechas para aplicar golpes. Um desses golpes é a chamada “Conta Laranja”.
A Conta Laranja consiste em abrir uma conta bancária falsa para receber dinheiro de forma ilegal, geralmente com o objetivo de lavar dinheiro. Esse tipo de fraude é um grande desafio para as fintechs, que precisam garantir a segurança dos seus usuários.
Para se proteger desse tipo de fraude, é essencial que as fintechs implementem soluções de prevenção à fraude de identidade, como a validação facial. Essa tecnologia utiliza inteligência artificial para comparar a foto do documento de identificação do usuário com uma selfie tirada no momento do cadastro. Isso ajuda a garantir que a pessoa que está se cadastrando é realmente quem diz ser.
Além disso, é importante que as fintechs tenham um processo de cadastro bem estruturado, que inclua a verificação de informações pessoais e financeiras do usuário, como score de risco de email, score de risco de dados cadastrais, dados sobre histórico de crédito e muito importante, educar os clientes sobre este tipo de fraude.
A prevenção à fraude de identidade é fundamental para reduzir os riscos de fraudes como a Conta Laranja no setor bancário. Na Autentify, oferecemos soluções de validação facial e verificação de identidade que ajudam a garantir a segurança dos usuários das fintechs e outras empresas do setor financeiro.
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